Trois feuilles de calcul dont vous avez besoin pour planifier votre retraite au Canada

Avec tous les conseils et les informations à votre disposition sur la planification financière en vue de la retraite, il n’est pas surprenant que vous vous sentiez un peu stressé. Comment pouvez-vous savoir ce qui vous convient? Aurez-vous suffisamment d’argent? Que devez-vous faire pour être prêt?

Notre but est de vous fournir les conseils et les outils pertinents pour vous préparer à la retraite et même plus, en vous aidant à planifier la retraite dont vous rêvez. Dans ce cas, nous avons réuni quelques feuilles de calcul qui vous aideront à mettre en œuvre les tâches liées à la planification de la retraite et à répondre aux questions relatives à votre revenu de retraite.

Téléchargez ces feuilles de calcul dont vous avez besoin pour planifier votre retraite au Canada

Liste de vérification pour planifier sa retraite au Canada

Il faut effectuer un grand nombre de tâches pour se préparer à la retraite, en plus de travailler et de vaquer à ses occupations quotidiennes personnelles. Facilitez-vous la vie en téléchargeant notre trousse de ressources de planification de la retraite optimale pour les travailleurs de l’éducation. Vous y trouverez notre liste de vérification des tâches pour la planification de la retraite et les liens vers les pages gouvernementales et d’autres informations pour vous aider au cours du processus. Vous pouvez ajouter vos propres tâches et fixer des dates.

Vous vous demandez quelles dates assigner aux différentes étapes? Consultez notre liste d’articles sur les tâches mensuelles pour obtenir de l’aide.

Feuille de travail – Budget de retraite de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario

Nos amis de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario ont conçu un formulaire en ligne qui permet de préremplir une feuille de calcul Excel en y insérant vos informations sur le revenu avant et après la retraite. Remplissez-la avant la retraite pour vous aider à déterminer vos liquidités et votre revenu après la retraite. Il n’est pas nécessaire que vous habitiez en Ontario pour l’utiliser. De plus, après avoir téléchargé la feuille de calcul, vous pouvez modifier les montants, et toutes les formules sont déjà en place pour que votre budget soit et reste exact. Essayez-la!

Planificateur budgétaire de l’Agence de la consommation en matière financière du Canada

Le Planificateur budgétaire de l’Agence de la consommation en matière financière du Canada est une excellente façon d’établir un budget selon l’étape de votre vie et vos objectifs. Si vous devez, par exemple, prendre votre retraite d’ici un bon nombre d’années et que vous visez à économiser plus d’argent, l’outil peut vous aider à concevoir un budget. Si, au contraire, votre retraite approche, vous pouvez simuler différents scénarios en calculant un budget de retraite en fonction de vos objectifs.

Si vous désirez profiter des services d’un professionnel pour vous aider à concevoir votre plan financier pour la retraite, lisez notre article Choisir un planificateur financier.

Avez-vous assisté à nos ateliers gratuits de planification de la retraite? Ils sont destinés aux travailleurs du secteur de l’éducation qui prendront leur retraite d’ici un à cinq ans. Ils pourraient vous rassurer sur le processus de planification de la retraite et vous faire savoir si vous êtes prêts à faire des changements. Ils sont gratuits en tout temps et vous pouvez y assister plus d’une fois. Inscrivez-vous dès maintenant.